Les affaires de votre vie: les faire sortir de votre tête et les mettres sur papier / Partie 4

Partie 4 - Services publics, adhésions, services bancaires et financiers

 Bienvenue ! Le sujet d'aujourd'hui comporte de nombreuses sections à couvrir, alors prenez tout le temps nécessaire pour rassembler les informations.

 A ce stade, vous vous êtes peut-être demandé pourquoi nous parlons de tout mettre sur papier ? N'oubliez pas qu'à votre décès, vos proches chercheront très probablement des documents papier contenant les informations dont ils ont besoin. Tout le monde ne tient pas de dossiers informatisés et n'a pas la possibilité de suivre sa vie de cette manière. Vos proches traverseront une période chargée d'émotions et nous essayons de leur faciliter au maximum l'accès à toutes vos informations. Avez-vous déjà acheté ce dossier en accordéon ?

 Si vous vivez dans votre propre maison ou appartement, il y a certainement des services publics et des factures que vous devez payer. Il peut même s'agir d'une entreprise d'entretien des pelouses, d'abonnements à des journaux ou même d'adhésions à des clubs. Nous accédons à bon nombre de ces services et les payons en ligne. Chacun d'entre eux nécessite un mot de passe et ceux que nous payons en ligne requièrent nos informations bancaires.

Si vous vivez dans une maison de retraite, par exemple, il se peut qu'il y ait moins de ces choses... mais cela vous simplifiera le travail de cette semaine. Votre lieu de résidence peut même avoir une association de propriétaires ou de copropriétaires et un espace de stationnement qui lui est alloué.

Cette semaine, nous allons nous concentrer sur des choses comme : Les services publics, les factures, les adhésions et toutes les informations financières qui leur sont associées.

 Utilisez mon exemple pour chaque facture. J'ai créé une liste de possibilités de bénéficiaires mais vous pouvez en avoir plus ou moins. La meilleure chose à faire est de prendre une copie de la dernière facture et de joindre un papier avec les informations requises pour cette facture.

Le meilleur endroit pour conserver tous ces documents est votre dossier accordéon avec la rubrique Services publics et fournisseurs de services.

Comptes généraux :

- Votre adresse e-mail et votre mot de passe

- Facebook / Instagram / Twitter etc - Nom d'utilisateur et mots de passe

- Informations de connexion à votre ordinateur

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EXEMPLE - Fournisseur d'électricité / d'hydroélectricité :

Numéro de téléphone

Numéro de compte

Nom d'utilisateur et mot de passe en ligne

Paiements préautorisés ? Ou Paiement sur réception à la banque ou par chèque ?

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 Exemples de bénéficiaires possibles :

 Télévision / Internet

Electricité / Hydro / Eau / Pétrole / Gaz

Téléphone / Téléphone cellulaire

Sécurité de la maison

Entretien du jardin / Déneigement

Journaux / Magazines

Clubs (golf, gymnase, club de lavage de voitures, etc.)

Services bancaires et financiers :

Votre (vos) institution(s) financière(s)

- Adresse et numéro de téléphone

- Avez-vous un contact à cet endroit ?

- Mot de passe de la banque en ligne ?

- Numéro de compte / type de compte / est-il conjoint avec quelqu'un ?

- Un coffre-fort ?

Avez-vous un prêt ? Une ligne de crédit ?

- Avec quelle société / N° de téléphone / N° de compte

Avez-vous une carte de crédit ?

- Société / Nom sur la carte / N° de la carte et date d'expiration / ID utilisateur et mot de passe en ligne

Investissements et autres : RÉR / FERR / Actions / Obligations d'épargne / Pensions

- Avec quelle société ou banque ?

- Quel type de compte ?

- N° de compte / N° de NIP ou mot de passe

- Y a-t-il un bénéficiaire ?

Biens immobiliers / Si vous êtes propriétaire de votre maison ou si vous avez d'autres biens immobiliers

Résidence principale :

- Adresse

- Avez-vous un prêt hypothécaire ? Avec qui (et leurs informations)

Informations sur l'impôt foncier :

- Municipalité / Rôle #

Autre propriété :

- Adresse

- Inclure le même type d'information que pour votre résidence principale

- Avez-vous un locataire sur place ? Indiquez ses coordonnées

Je sais que cela peut sembler une tâche ardue, mais prenez votre temps. Dressez votre propre liste, gardez-la à portée de main et rayez les éléments au fur et à mesure que vous enregistrez les informations. Vous avez peut-être même des choses à ajouter à la liste que je n'ai pas mentionnées.

Lorsque vous aurez terminé, vous vous sentirez moins accablée et plus forte pour tout ce que vous aurez accompli !

Revenez lire la cinquième partie le 2 mai !

Classé dans : Coopérative funéraire d'Ottawa Publié par : Funeral Co-operative of Ottawa Inc.